L'ACCOMPAGNEMENT PATRIMONIAL : PLUS QU'UNE EXPERTISE, UNE PHILOSOPHIE 

 

L'ingénierie patrimoniale : l'oreille absolue

UNE APPROCHE SUR MESURE

Notre philosophie est de penser que le patrimoine familial dans son ensemble doit se penser et s’organiser autours des projets de vie de nos clients. Ainsi, avant d'aborder les aspects techniques, nous établissons une relation humaine basée sur l'écoute et l'empathie.

En pratique, afin de réaliser une analyse sur mesure, lorsqu’une famille nous rencontre pour la première fois, elle nous détaille l’intégralité de son patrimoine déjà constitué : organisation juridique de la famille, organisation sociétale,  immobilier à usage personnel et locatif, placements financiers, prêts, natures des revenus (professionnels, locatifs, financier…), fiscalité (impôt sur le revenu, ISF,…), prévoyance, etc… et évoque ses projets, ses valeurs fondamentales, ses craintes et ses moteurs. Autant d’éléments indispensables…

 

… POUR UNE STRATEGIE SUR MESURE         

Le métier de nos analystes consistera alors à identifier les éventuelles fausses notes et les instruments manquants pour harmoniser la symphonie de la famille. De telle sorte que le patrimoine familial soit entièrement au service des projets de vie de la famille.

Cette stratégie sur mesure se compose généralement de conseils sur l’ensemble des aspects du patrimoine (immobilier, financier, fiscalité, juridique…). Ces conseils vont du simple aménagement sur le patrimoine existant jusqu’à des solutions d’investissements immobilières, financières, etc.

Grâce à notre indépendance, notre répertoire de solutions sur mesure se veut illimité. Nous pouvons solliciter toutes les sociétés du marché en fonction des besoins et des choix retenus.

 

SUIVI DANS LE TEMPS DE LA STRATEGIE ET DES SOLUTIONS

Après la mise en place de la stratégie initiale et des solutions retenues, nous accompagnons nos clients dans la gestion des solutions mises en place, et ajustons en permanence afin que le patrimoine familial soit toujours en harmonie avec leurs projets de vie.