L'ACCOMPAGNEMENT PATRIMONIAL : PLUS QU'UNE EXPERTISE, UNE PHILOSOPHIE 

 

L'ingénierie financière : déterminer la bonne tonalité

L’ingénierie financière telle que nous la concevons s’effectue en 3 temps : Détermination de la stratégie d’investissement ; Choix et mise en œuvre des solutions optimales ; Suivi dans le temps de la stratégie et des solutions.

 

DETERMINATION DE LA STRATEGIE D'INVESTISSEMENT

L’investissement financier est une des composantes de la stratégie globale déterminée à partir d’une analyse exhaustive de votre patrimoine.

En fonction de vos projets (retraite, étude des enfants, succession, capitalisation…), des conclusions de l’analyse et de vos préférences, nous définissons comment peut s’orchestrer votre patrimoine financier. A ce stade de l’ingénierie nous déterminons les contours de l’investissement pour un projet donné : quel montant ? Quelle durée ? Quelle répartition entre épargne sans risque et épargne plus dynamique ?

 

CHOIX ET MISE EN OEUVRE DES SOLUTIONS OPTIMALES

Une fois la stratégie définie, nous sélectionnons les instruments patrimoniaux (assurance-vie, contrat de capitalisation, compte-titres, livrets…) les mieux adaptés en fonction des contours de l’investissement et des données de votre patrimoine, notamment fiscales.

L’ingénierie financière se conclut par la sélection des supports d’investissements parmi l’importante gamme de possibilités qui s’offre aux investisseurs. Du fonds euros, aux fonds actions, en passant par des fonds structurés, obligations privées, titres vifs, fonds euro différé … Nos choix dépendent de la stratégie définie, du contexte économique et de la veille et analyses premanentes réalisées par nos experts.

 

SUIVI DANS LE TEMPS DE LA STRATEGIE ET DES SOLUTIONS

Pour qu’une mélodie soit harmonieuse, il est essentiel de penser son écriture de la première à la dernière note. Il en va de même avec votre épargne financière.

C’est pourquoi, une fois la stratégie et la mise en œuvre des solutions finalisées, nous nous attachons à suivre dans le temps les performances et l’évolution de votre investissement. Le contexte économique, financier et fiscal évoluant très rapidement, les projets personnels pouvant également changer, nous sommes régulièrement amenés à proposer des ajustements.