L'ACCOMPAGNEMENT PATRIMONIAL : PLUS QU'UNE EXPERTISE, UNE PHILOSOPHIE 

 

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INVESTIR SUR LES MARCHES EN TITRES VIFS

L’investissement en titres vifs consiste à détenir en direct, dans le portefeuille, le titre financier (action ou obligation) émis par l’entreprise cotée sur un marché boursier. La détention en direct d’une action donne au propriétaire le droit de recevoir des dividendes, si la société en distribue, et celui de voter lors des assemblées générales d’actionnaires. En détenant une obligation dans le portefeuille, l’investisseur reçoit régulièrement un coupon (une rémunération de ce prêt) et à l’échéance, l’émetteur rembourse le montant emprunté à l’investisseur. L’investissement en titres vifs s’oppose donc à l’investissement en OPCVM.

Comme l’attestent les évolutions des cours des dernières années, les marchés financiers deviennent davantage volatils. L’investissement en titres vifs représente alors un métier à part entière afin de choisir les valeurs boursières optimisant le couple rendement/risque. Dans ce contexte, il est indispensable de confier la gestion de ce type d’investissement à des experts analysant dans les moindres détails les sociétés cotées. Lire la suite ...


LA MULTI GESTION

La mondialisation et la complexité des marchés financiers ont considérablement élargi la gamme d’OPCVM disponibles aux investisseurs. Les nouvelles classes d’actifs et les nouveaux styles de gestion ont conduit les gérants de fonds à se spécialiser dans de nouveaux profils. Europerformance et Micropal (groupe Standard & Poor’s) ont recensé plus de 100 catégories d’OPCVM. Choisir les bons fonds et affiner la sélection au fil des années demandent ainsi du temps, des compétences financières et du talent.

Face à une offre pléthorique de fonds, le rôle des experts financiers d’OPERA consiste à sélectionner les OPCVM dont les gérants sont triés sur le volet. Afin d’obtenir un rendement maximal pour une prise de risque minimum, notre sélection d’OPCVM suit un processus impartial reposant sur des filtres quantitatifs et qualitatifs. Lire la suite ...


LES PRODUITS STRUCTURES

Les produits structurés représentent plusieurs centaines de milliards d’euros sur les marchés financiers mondiaux. Ils résultent de la combinaison d’actifs financiers élaborés et cotés sur des marchés interbancaires de gré à gré ou plus rarement listés à échéance déterminée par le biais d’opération de taux et d’une ou plusieurs options en fonction des anticipations des investisseurs. En Europe, certains produits structurés sont référencés et échangés sur les marchés boursiers. Le caractère optionnel inhérent à chaque produit structuré induit par conséquent une performance liée à un sous-jacent (indice, action, taux, change, panier d’actions ou d’indices, fonds de fonds, matières premières…). La durée de vie d’un produit structuré est limitée (quelques années). L’investisseur récupérera alors son capital, majoré ou minoré en fonction de la performance du sous-jacent, à l’échéance du produit. Lire la suite...